Заказать звонок

Конверсионные операции

Порядок проведение конверсионных операций

Открытие международных пластиковых карт VISA CLASSIC.

Продажа иностранной валюты физическим лицам-резидентам и Индивидуальным Предпринимателям без образования юридического лица путем зачисления на международную пластиковую карту (МПК).

Покупка иностранной валюты, находящейся на МПК физическим лицам-резидентам и Индивидуальным Предпринимателям без образования юридического лица путем зачисления сумовых средств на банковскую карту.

Выписка из Положения «О порядке осуществления валютно-обменных операций с физическими лицами в коммерческих банках» зарегистрированного Министерством юстиции за №2944 от 6 ноября 2017 года.

Глава 3. Осуществление операций по продаже иностранной валюты Конверсионным отделом.

9. Продажа иностранной валюты осуществляется конверсионными отделами в безналичной форме с использованием международных платежных карт. 
10. Объем ежедневных продаж конверсионным отделом иностранной валюты в безналичной форме определяется согласно приказу руководителя коммерческого банка.
11. Физическое лицо и индивидуальный предприниматель (ИП) для покупки иностранной валюты представляют в конверсионный отдел документ, удостоверяющий личность и специалист конверсионного отдела принимает копию документа.
12. В случае отсутствия у физического лица банковской карты, физическому лицу предлагается обратиться в отдел пластиковых карт и открыть банковскую карту в установленном порядке. ИП для покупки иностранной валюты денежные средства перечисляет через свой соответствующий счет. 13. Средства в национальной валюте списываются из банковской карты, принадлежащей физическому лицу, через платежный терминал по курсу продажи коммерческим банком иностранной валюты на день проведения операции и ему выдается подлинник чека терминала о списании денежных средств в национальной валюте, копия чека подшивается в документы дня. Платежный документ, подтверждающий поступление на соответствующий счет банка денежных средств по курсу продажи коммерческим банком иностранной валюты на день проведения операции, распечатывается и подшивается в документы дня. 
14. Соответствующие данные документа физического лица и ИП, удостоверяющего личность, специалистами конверсионного отдела вводятся в электронную систему. При этом согласно приложению №1 настоящего Положения оформляется справка формы №09017 в двух экземплярах. Справки подписываются специалистом отдела, соответствующим физическим лицом или ИП на котором проставляются личный штамп специалиста штамп отдела. Один экземпляр справки выдается соответствующему физическому лицу или ИП, второй экземпляр вместе с реестром №09008 по форме согласно приложению №2 настоящего Положения, копией документа, удостоверяющего личность (Дополнительно к документу, удостоверяющему личность ИП, копия свидетельства) подшивается в документы дня. 
15. Иностранная валюта на основании справки №09017 и чека терминала или платежного документа об уплате средств в национальной валюте зачисляется в международную платежную карту. 
16. В случае отсутствия международной платежной карты у физического лица или ИП, между банком и физическим лицом или ИП заключается двусторонний договор об открытии банковского счета в иностранной валюте и специалистом конверсионного отдела на основе условий договора на его имя открывается банковский счет в иностранной валюте. Один экземпляр договора выдается физическому лицу или ИП, второй экземпляр подшивается в документы дня. Договора составляются на государственном языке, в случае необходимости допускается составление на русском или каракалпакском языках. 
17. Международная платежная карта специалистом конверсионного отдела под расписку в «Журнале учета выданных международных платежных карт» выдается физическому лицу или ИП. Данный журнал должен быть пронумерован, прошнурован, заверен печатью банка и подписью руководителя филиала.
 

 Глава 4. Осуществление операций покупки иностранной валюты, имеющейся в международной платежной карте.

18. Физическое лицо или ИП может обратиться в любой конверсионный отдел коммерческого банка для продажи иностранной валюты, имеющейся в международной платежной карте. При этом специалист конверсионного отдела на основе документа, удостоверяющего личность данного физического лица или ИП проверят что международная платежная карта действительно принадлежит этому физическому лицу или ИП. 
19. Коммерческий банк операцию покупки иностранной валюты с международной платежной карты физического лица или ИП осуществляет по курсу покупки коммерческим банком иностранной валюты на день проведения операции. При этом физическое лицо или ИП вправе осуществить полный или частичный обмен средств в рамках иностранной валюты, имеющейся в международной платежной карте. Выдается подлинник чека, удостоверяющего оплату иностранной валюты, или в случае перечисления их по счету, внутрибанковский платежный документ, копии подшиваются к документам дня. 
20. Иностранная валюта покупается путем ввода специалистом конверсионного отдела соответствующих данных в электронную систему. При этом согласно приложению №3 настоящего Положения, оформляется справка по форме №09020 в двух экземплярах. Справки подписываются специалистом отдела, соответствующим физическим лицом или ИП на котором проставляются личный штамп специалиста штамп отдела. Один экземпляр справки выдается соответствующему физическому лицу или ИП, второй экземпляр в качестве приложения к реестру №09021 по форме согласно приложению №4 настоящего Положения, подшиваются к документам дня. Физические лица иностранную валюту, имеющуюся в международной платежной карте, могут обменять через пункты обмена валюты в наличную национальную валюту. 
21. В конце дня специалист конверсионного отдела копии документов, удостоверяющих личность физического лица или ИП, копию свидетельства ИП, чеки терминала и внутрибанковские платежные документы предоставляет в соответствующий отдел. На основании представленных документов, осуществляется перевод национальной валюты в банковскую карту физического лица и на счет ИП.

Закажите звонок